【超絶朗報】つみたてNISAの口座数、7-9月期で16％の増加。若年層に広がる『積立投資』という新常識。

金融庁が２０日発表した「ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ口座の利用状況調査」によると、つみたてＮＩＳＡの口座数は９月末時点で１７０万５９００口座と６月末から１６．０％増加したとのことです。中でも、２０歳代が１７．７％増と最も高く、３０歳代、４０歳代もそれぞれ１６．４％増、１５．８％増と堅調に伸びているという。

「つみたてＮＩＳＡ」若年層中心に拡大続く、７−９月期口座数１６％増| モーニングスター

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しかも、買付額で見てもつみたてＮＩＳＡは９月末時点で約2,335億円と、６月末から３１．２％増加し、インデックスファンドが３４．２％増と、アクティブファンドの２３．4％増を大きく上回る結果となりました。

これは若年層を中心に、積立投資という考え方が浸透してきていることを表し、我々の世代が日本で初めて投資について真剣に考えだした世代と言えるかもしれません。

特にここ最近は、20代の女性投資家が増えてきており、20代の女性投資家のうち4割が今年、投資家デビューしたというデータも存在している。

【朗報】20代女性投資家の約4割が2019年に投資家デビュー。裾野の広がりか、リセッションの前触れか。

スパークス・アセット・マネジメントが実施した調査によれば、20代女性投資家の41.2％が、今年投資を始めた「投資デビュー組」だったことが分かった。今年は、個人的な流行語大賞である『老後2,000万円不足』問題に端を発して、...

私のパートナーであり、部下でもある彼女も現在24歳ですが、来年の1月から投資家デビューするために準備は万端です。

【超絶朗報】管理人Yuki、パートナーが楽天証券にて『つみたてNISA』を始めることを宣言。

最近、私の周りで投資に興味を持ってくれる方たちがとても増えました。会社の同僚や友人たちからも投資について話を聞きたいと相談を受けたり、LINEが送られてきたりします。これは大変嬉しいことで、私と同じく20代から30代の投資家さんが増えてく...

私は20歳から米国株投資を続けてきた身として、若年層の個人投資家が増えることを強く望んでいます。もちろん若年層だけでなく、全世代に投資の必要性が広まることを望んでいますが、積立投資の性格上、どうしても時間をかける必要があります。

私自身、投資元本は過去9年間で1,200万円ほどであり、同じ投資クラスタの方々と比べれば、投資額はそれほど大きくはありません。(それでも20代で1,200万円は我ながら頑張ったと思います)

ですが、米国株の過去10年間の好調さのおかげで現在は株式資産だけで時価総額3,000万円程度の資産を築き上げることができました。そのほとんどが含み益という関係上、浮かれることもできませんが、仮に今年の年初に1,200万円をまとめて投資したところで、S&P500指数の値上がり率は年初来30％ほどですので、単純計算しても1,560万円ほどにしかなりません。

もちろん、年間リターンが30%というのは相当好調であることから、毎年これほどのリターンを生み出すことができるはずはありません。いくら市場が好調でも短期投資、単年での計算ではリターンにも限度があります。

それに投資開始時点で1,000万円を用意できる人もおそらく限られているのではないでしょうか。私も投資を始めた時点では100万円しか持っていませんでした。しかしその後、コツコツ追加で資金を投入し、投資をし続けてきたからこそ、投資総額は1,000万円を超えるまでになり、20代のうちに3,000万円の時価総額を超える資産を形成することができたのです。

この事実は、投資を始めるのにまとまったお金が必要ないことと、コツコツ積立投資をすることによる複利の力、時間が持つ強大な力を示しているのです。

現在20代後半未満の世代は、生まれながらにして日本が不景気に直面し続けてきたことから、現在の50代以上の世代と比べれば、お金のコントロールが上手い人が多いです。

しょうもない詐欺に引っ掛かる大学生もいますが、基本的には生まれながらにして節約志向が高い人が多いように見受けられます。

【悲報】「私の銭闘力は53万です…」悪の軍団の餌食になる大学生たち

最近、大学生を狙ったあるマルチ商法が流行しているらしい。その内容は、「1年間で投資額の200％の利益が出る」という謳い文句で、投資情報が入った53万円もするUSBを買わせるという手法だ。ちなみに中身はバイナリーオプションの...

投資を始めるにしても、まずは節約して余剰資金を生み出すことが必要ですから、その要素が生まれながらにして染みついているというのは、実は投資家としては大変なメリットだと思います。

私自身は通常NISAを活用しているため利用していないつみたてNISAですが、投資初心者が無理なく余剰資金を運用できるつみたてNISAという制度はもの凄くメリットが大きいと思います。

つみたてNISAは、年間拠出額を月5万円、年間60万円くらいまで拡大してくれれば、もっと使いやすい制度なのにな…と残念に思う気持ちもありますが、それでも20年超の運用期間であれば、米国株市場であれば相当な確率でプラスのリターンを得ることが可能です。

もちろん、10年単位で低迷する時期も無い訳ではありませんが、それでも分配金を自動再投資してくれる投資信託は、積立投資を続けることで10年間ずっとマイナスになり続けるということは決してありません。しかも20代であれば、20年後もまだ40代半ばですから、さらに長期的な投資を続けることができるのです。

その場合は、初めにつみたてNISAで購入した投資枠から順番に20年目で解約してもいいし、非課税ではなくなるものの、その後も持ち続けることで、収入が途絶えて本当にお金が必要となる60代、70代以降に、分配金を受け取るように設定すれば、もしかしたら生活費を賄えるだけの分配金を受け取ることができるかもしれません。

もし、20歳から定年の65歳まで45年間、年間40万円(毎月3万3,333円)の投資を続け、年率6％のリターンを上げることができれば、資産は9,000万円を超えることになります。